今天我们专业的第三方理财公司就来跟大家来好好聊聊有关高净值客户的资产配置,讲到资产配置其实要联系中国的实际来进行探讨。高净值客户财富规模大约在一千万到五亿左右。更大财富规模的服务就需要特定的机构来提供,超高净值客户就不在此次讨论范围内。

第三方理财公司:如何帮助高净值人群做好资产配置?

  一般而言高净值客户富起来的原因大约因时代变而改变。改革开放之后首先是外贸,而后是股票、房地产等,现在IT行业与互联网行业新兴。今天我们第三方理财公司就来跟大家说说如何帮高净值客户做好资产配置?

  在当下中国如此的现实环境之下,我们应该从以下四个方面帮助客户做好资产配置。

  1. 持续不断的学习。不仅仅是投资经理,也是客户。并不是让客户学会投资,而是培养客户合理的预期。合理的预期很多时候比优秀的业绩更重要。对于投资经理而言,持续的学习,能够培养其正确的判断逻辑,帮助客户规避风险。

  2. 资产配置时,管理人诚信和能力是最重要的,其次需要明晰底层资产和交易架构。金融大发展和大整顿的时候,骗子容易出现,也容易被打爆,造成客户损失。对于金融创新,从客户角度,切记要有明确的投资逻辑才可适度参与。超额收益的获取,并不是没个人都可以轻易做得到的,不要让客户喝口水不成反被呛。

  3. 适当配置海外资产。面对不确定性的未来,若无移民计划,主力投资仍可在国内,但应当适当配置海外资产(20%-30%的比例是合适的)。出海之后,即使不投资,也比乱投资要好。

  4. 保持现金。当下而言,保持现金,布局长远未来,会是一个不错的战略选择。

  以上几点就是我们第三方理财公司给大家介绍的有关高净值人群做好资产配置需要注意的事项,希望能够给大家带来帮助!