建立一个适当的资产组合是一个动态的过程。资产组合的设置,直接决定着你的投资组合的风险和收益。因此,你的资产组合应该反映你每个时期的投资目标。下面第三方理财机构就来简单介绍几个配置资产的策略及基本管理方法。

第三方理财机构:资产配置的几大实用策略是什么?

  1、战略性资产配置

  战略性资产配置要求先设置一个“基本政策组合”,以作为配置资产的依据。换言之,就是根据每个资产类别的预期收益率设置每类资产的权重。

  2、经常调整资产配置

  战略性资产配置总的来说是一种“买进-持有”策略,即便资产价值的变化引起了既定政策组合的变化。正因为如此,你可以对你的资产组合经常进行调整。所谓调整,就是不断对你的资产组合进行再平衡。比如,如果某类资产的价格出现下滑,你可以选择继续买进,等到价格上涨,你再卖出。

  不管是战略性资产配置还是经常调整资产配置,何时进行投资组合再平衡,没有硬性规定。但是,一个公认的经验法则是,当投资组合中的任何一类资产的价格偏离它最初的价格5%以上,就应该对投资组合进行再平衡,恢复到最初的组合结构。

  3、战术性资产配置

  从长远来看,战略性资产配置看起来可能略显僵化。因此,你可能会发现,偶尔跳出你的资产组合,对各类资产的比重做出短期和战术性的调整,以充分利用难得的、意外的投资机会,是非常必要的。战术性资产配置比战略性资产配置更有弹性,你可以根据实际情况对你的投资组合进行灵活调整,如果市场出现特殊的投资机会,你就可以及时买进那些回报率更高的资产。

  4、动态资产配置

  另外一种积极型资产配置策略是动态资产配置。动态资产组合策略允许你根据市场起伏和经济强弱不断调整你的资产组合。如果采用动态资产配置策略,你就应该卖出降价的资产,买进升值的资产。由此可以看出,动态资产配置的策略与经常调整资产配置低吸高抛的策略是恰恰相反的。

  5、保险型资产配置

  如果选择保险型资产配置策略,你就需要确定一个基准投资组合价值。投资组合运行过程中,该基准价值是绝对不允许跌破的。一旦投资组合获得了高于基准的收益,你就应该进行积极管理,尽可能提升你的投资组合价值。但是,如果投资组合出现跌破基准价值的迹象,你就应该投资无风险资产,以固定住基准价值。

  6、综合型资产配置

  选择综合型资产配置策略,设置资产组合时不仅要考虑你的经济预期,还必须考虑你的风险承受能力。综合型资产配置策略几乎囊括了上述策略的各个方面,不仅要考虑预期收益问题,还要考虑资本市场的实际变化和你的风险承受能力问题。综合性资产配置策略是一种包容性更强的策略,尽管当动态资产配置和经常调整资产配置策略同时成为备选项时,它只能二选一。

  以上就是我们第三方理财机构给大家介绍的有关资产配置的几大实用策略,希望能够可以给大家带来帮助与理解!