【上海金融报】沪上金融媒体 聚焦合星观点

2017-03-27

近来,为了顺应国内投资变革发展的新趋势,合星金控在资产配置与财富管理方面做出了一系列创新举措,合星金控兼合星财富第三方理财总裁俞俊先生对此发表了重要看法。合星金控变革创新的战略引起了《上海金融报》、上海金融新闻网等媒体的广泛关注,并进行了相关报道。
【上海金融报】沪上金融媒体 聚焦合星观点

《上海金融报》 创刊于1992年,依托中央银行强大的政策资源优势和《金融时报》深厚的资讯优势,传递最新金融资讯,准确解读财经金融政策,为读者提供权威的投资理财资讯,是目前唯一一份面向全国公开发行的金融类专业财经报纸,在上海、华东及沿海经济发达地区金融业拥有强大的媒体影响力。合星金控顺应国际投资变革新趋势,在贯彻国家风控政策下进行的创新改革之举,经《上海金融报》的关注报道,将在投资领域及金融行业产生更大的影响。

随着中国社会财富的快速累积,改革开放的先行者通过努力积聚了丰厚的产业资本,产业资本转型金融资本的需求大量产生。合星金控兼合星财富第三方理财总裁俞俊表示,2016年财富管理市场将迅速分化,财富管理要适应投资变革发展新趋势,顺势而为,抓住机遇,推动中国财富管理合规健康发展。

资产配置及投资策略呈三大趋势

自2012年5月以来,中国的资产管理行业迎来了万众瞩目的大资管时代,业务创新和混业经营成为了中国金融界发展的新力量。俞俊介绍道,2016年财富管理市场将迅速分化成三个市场——高净值人群、普通富裕阶层和大众投资者。“我们作为财富管理行业的参与者和见证者,明显感觉到未来居民资产配置及投资策略将呈现新趋势。”

首先,固定收益投资向权益类投资转变。以净值型产品为代表的标准化产品占比提升,预期收益型产品的比重逐渐下降。在配置固定收益率低风险的产品同时,会配置进取型、浮动型的产品;其次,投资者的风险偏好由激进向稳健转变。随着利率下行,银行降息降准,投资者的收益预期将向合理区间回归,不再盲目追求高收益,而是选择更为稳健的专业机构为其财富保值增值;再次,投资方向由国内资产配置向全球资产配置转变。随着居民境外资产配置渠道的打通,更多投资者将目光投向海外市场,加快海外布局,通过跨区域、多币种、跨市场的配置有效地分散风险。

俞俊认为,做金融应如履薄冰,秉承工匠精神,审慎而自律。以客户需求为导向,精耕市场,无缝衔接客户的财富管理需求,帮助客户捕捉时代的投资机会。“2016年,面对国际国内复杂多变的经济环境,资产配置分散投资变得异常重要,优质的产品线需要多样化、结构化,这样可以从根本上控制风险。通过不同的渠道、做多样的资产配置,而不是简单地找项目、在平台上发项目。不会为了保持资金平衡而刻意配置资产;不做盲目的扩张,更不会随意刻意的去投资,每一个产品的背后都有我们的逻辑以及对行业、市场的理解。”

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“互联网+普惠金融”是可持续发展模式

今年6月,合星金控旗下合星财富上海财富管理公司着眼于互联网的浪潮,依托“合星金服”线上平台实现产品的销售。借着互联网的大势,将业务从纯线下发展到了线上,24小时在线服务,并进一步拓展新兴业务,在了解研究互联网金融的同时,力排万难,挖掘、突破新的商业模式,再一次创新性地塑造了一个金融平台,服务于更广大的投资者。

俞俊表示,“‘互联网+’让很多传统行业焕发了生命的第二春,只有不断金融创新,才能使得一家公司、一家机构在这个环境中更好地生存下去,更好地提供普惠金融服务。”“互联网+普惠金融”其核心要义是将互联网发展创新成果与普惠金融深度融合,充分运用互联网理念、技术和渠道,在实现机会平等、商业可持续、价格可负担的前提下,将服务范围扩展到小微企业、欠发达地区和社会低收入人群,为其提供公平、高效、便捷、安全的金融产品和服务。俞俊说:“任何事物都有两面性,对于我们而言,目前有可能是最好的时代。所谓危机,是指有了危险才有契机,相信随着整个市场多元化,包括整个利率的市场化,以及监管透明化,互联网金融会迎来属于它的绽放。”

 投资人面对各式各样、种类繁多的金融平台该如何选择,俞俊说道:“互联网用户众多,产品自然众多,但是无论产品如何变化,理财模式怎样更新,有两点不能改变:合规和收益。至于收益则各式各样,需要投资人自己辨识,一个要诀就是‘不贪便宜,选专业的企业’。在鱼龙混杂的情况下,需要擦亮眼睛,洞察明见,相信专业的企业更加注重技术团队的招募和资金的稳定性。”

风控是核心竞争力、诚信为企业基石

俞俊认为,金融的核心是风控,因此在加强风控上不遗余力,有效控制并降低平台运营风险。此外,最大程度的对产品信息进行公开透明,促进投资者建立对行业的理性认识。俞俊表示,合星财富始终秉承“公正和独立性”。不代表任何一家金融机构利益,而是客户利益的发言人,站在公正的立场上按照客户的实际情况来进行资产配置,通过科学的方式进行产品研发、资产筛选、渠道把控、风险控制为客户定制投资策略,实现客户的财富目标。俞俊表示,金融信用是防范金融危机的道德基础。金融是现代经济的核心,它的存在和正常运转有赖于良好的社会信用,如果金融市场缺乏信用,那么市场交易成本必然提高,严重时还会导致整个交易链的中断。因此加强金融信用与净化信用环境对社会经济无疑具有重大意义。

由于第三方财富管理发展时间短,还处于“野蛮生长”的初级阶段,部分企业抱着迅速扩张、抢占市场、赚快钱的心态,导致行业良莠不齐,国家各项法律制度体系不完善,“灰色地带”让不规范的机构有空可乘。2016年2月至4月,《私募投资基金信息披露管理办法》、《关于进一步做好防范和处置非法集资工作的意见》、《私募投资基金募集行为管理办法》、银监会《进一步加强银行业金融机构境外运营风险管理的通知》等一批法律法规陆续出台,彰显政府部门对这个行业的监管举措逐渐清晰严格,同时也对整个金融行业起到了指导和规范的导向作用。

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今年是财富管理行业的监管元年,也是合星的“合规发展年”,“对于合星而言,一方面积极拥护监管措施落地,按照监管方向提高自身合规性,做到企业有序经营;另一方面,我们严于律己,从内部治理的角度出发,合理规划治理结构,积极为促进行业健康发展作出有力贡献。坚信若想赢得市场认可,长久运营,基业长青,严守职业道德和诚信自律非常重要。”俞俊表示,“以创新和智慧实现突围,探寻企业可持续发展之道,深耕细作,征途前行”已成为合星规划版图实现过程中的重要一环。

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