作为高净值人群必备的资产配置的方法步骤

2017-11-13

据招商银行和贝恩公司联合发布《2017中国私人财富报告》显示,国内高净值人群比例相对过去几年整长了数倍,2016年中国个人可投资资产1千万人民币以上的高净值人群规模已达到158万人,其中创富一代企业家占比40%,职业金领30%,二代继承人占比10%。这些高净值人群是如何管理自己的财富的呢?今日合星财富就向大家透露资产配置的方法步骤,帮助您在成为高净值人群中的一员添加凑吗。

作为高净值人群必备的资产配置的方法步骤-上海资产管理公司|合星金控官网

合星财富小编将资产配置的方法步骤大致归纳为五个步骤:

一、明确投资目标和限制因素

通常考虑投资者的投资风险偏好、流动性需求、时间跨度要求,并考虑市场上实际的投资限制、操作规则、税收等问题,确定投资需求。

二、明确资本市场的期望值

这一步骤包括利用历史数据与经济分析来决定投资者所考虑资产在相关持有期间内的预期收益率,确定投资的指导性目标。

三、明确资产组合中包括哪几类资产

确定具体的资产配置通常考虑的几种主要资产类型有货币市场工具,即现金、固定收益证券、股票、不动产、贵金属等。资产配置过程如图所示。

在这一资产配置过程中,由于市场条件的变化和投资者的影响,其内容会随情况的变化而变化,但其中所涉及的决策原则和方法相对较为稳定。完整的资产配置过程不仅需要综合各方面的情况,还需要根据情况的变化进行动态的调整。

系统化的资产配置是一个综合的动态过程,它是在与投资者的风险承受能力一致、投资者(或资产拥有者)长期成本最低、投资组合能够履行义务的基础上进行的理想化预测,即集控制风险和增加收益为一体的长期资产配置决策。对于不同投资者来说,风险的含义不同,资产配置的动机不同,因而资产配置也各不相同。

作为高净值人群必备的资产配置的方法步骤-上海资产管理公司|合星金控官网

四、确定有效资产组合的边界

这一步骤是指找出在既定风险水平下可获得最大预期收益的资产组合,确定风险修正条件下投资的指导性目标。

五、寻找最佳的资产组合

这一步骤是指在满足投资者面对的限制因素的条件下,选择最能满足其风险收益目标的资产组合,确定实际的资产配置战略。

以上五步就是合星小编为大家带来的资产配置的方法步骤,如果您想成为高净值人群,这些基础的财富管理知识一定需要了解。另外小编推荐大家有空闲时间一定要多多看财富管理方面的书,同时向一些大牛级别的人请教学习。只用不断的学习总结经验,才能在资产配置的道路上走的更稳、更远!

特别声明:本平台所发布的文章,除标注[原创]的文章外,则来源于网络或媒介,如转载时标注了作者及出处,我们会一并载入,如无特别注明,均默认为转载。如原作者阅后认为不妥,请及时告知,我方将立即删除。同时,文章观点仅代表作者观点,不代表本平台立场;文中投资建议仅供参考。

上一篇:战略资产配置:FOF改良与创新 开启养...

下一篇:上海金融平台:当阳光照在理财产品上后 ...