上海资源配置公司:全球资产配置风暴来袭,你需要掌握的投资逻辑

2017-11-09

合星财富作为上海资源配置公司,一直关注全球财富资产风向变化。在全球投资大经济复苏的环境下,美国经济在全球经济低迷的环境中率先于其他国家復苏,持续不断的美元需求对美元币值构成支撑。境外美元通过资本市场回流美国,一方面推高美国资产价格带来财富效应,另一方面压低美国国内利率水平,通过结构化的金融产品为美国居民部门加杠杆提供便利。

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从人口结构的角度来看,美国消费力持续旺盛。美国的人口数量一直保持正增长,并没有出现过日本2004年后的人口负增长现象,甚至比处于老龄化社会趋势中的中国还要有韧性。还在路上的加息和缩表也在控制着美元的供给端,需求上升而供给预期下降,仍将成为推动美元上涨的直接因素。

据合星财富上海资源配置公司资深财富分析师表明,中国高净值人群已将海外配置作为投资主旋律,增持美元,平衡人民币、美元跨币种配置、海外房产配置等。

从全球成熟市场来看,瑞士、英国和澳大利亚等国个人拥有的金融资产(不包括房地产、艺术品等非金融资产)超过三分之一都配置在本国之外。韩国、印度、法国、日本在海外配置的比例也都超过18%。相比之下,到2015年底,中国居民的可投资金融资产中,境外投资的比例仅占4.8%(数据来源:兴业银行、BCG报告)。如此低的境外投资比例,说明国内投资者增加美元资产的进程,还远没到需要考虑退缩的时候。

有效的配置美元,并将美元做合理投资配置,是目前中国高净值人群的海外资产全球合理化主流趋势。美国拥有强有力的军事保护和稳定的政局,也是分佈海外资产的安全目的地首选。

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如何选择美元资产配置领域?上海资源配置公司建议从最熟悉的,最容易看懂的领域开始……

中国的富裕中产阶级和高净值客户群体中,绝大部分都有在中国近20年的飞速发展中通过房产投资使自己资产倍增的经验,所以,房地产恰恰也是中国投资者最容易看懂的投资类别之一。

与中国楼市几十年粗旷发展来对比而言,美国房产已经走过了一百多历史,拥有完善的房产法律制度和产权保险保障制度,所有房屋都可在政府网站上查询基本信息。美国楼市是完全市场化机制而非政府调控,次贷危机后,美国的房价不同程度的回跌底谷,将泡沫全部挤出,经过6年左右的经济復苏,美国房地产价值持续稳健上行。这也意味着国外房产投资相对稳定,不像国内房产现在受到国家的调控会出现较大波动变化,不利于长期的投资策略。

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