研究院介绍

合星研究院隶属于合星金控投资有限公司(以下简称“平台”),定位于以“产、学、研”结合为指导理念,
在“投、融、管、退”一体化经营中给予“平台”专业支持,以“专业输出、资源整合、正向口碑”为特色的应用性专业机构。

通过推进“平台”的“融智”和“融资”核心战略,合星研究院积极整合内外部在研究、产业、人员、资金和项目等多方面的资源,
形成以“研究”带动资源整合、促增量的共赢机制,全力打造“合以致远、控金有道”的品牌形象,为力争早日成为业内领先的专业性综合性金融控股平台而不断努力。

合星研究:战略指引航向 专业开创未来(中篇:战略驱动,用专业创造价值)

2016-12-02

一、战略驱动,助力合星再腾飞

1、战略定位

合星金控,作为一家以卓越的资产配置能力为核心竞争力,旨在汇聚全球优质资源,助力中国产业发展,提升客户价值的综合性金融控股平台。通过整合并拓展自身的投资能力、资产管理能力、营销及客户服务能力,打造财富管理、资产管理、金融科技及普惠金融、多元化投资四大业务板块,从而实现“融、投、管、退”俱全的系统闭环运作。

2、使命

以卓越的资产配置能力、汇聚全球资源、助力中国产业、提升财富价值

3、愿景

通过不懈奋斗,使合星金控成为能够提供多元化服务的领先的综合性金融控股平台。

4、核心价值观

“专业、创新、价值、责任”

5、战略目标
(1)近期:初步形成综合性金融控股平台;
(2)中期:在综合金融控股平台的基础上,布局传统金融,打造金融控股平台升级版本,实现持牌高杠杆经营;
(3)远期:在“全牌照”运营的基础上,通过杠杆收购、投资并购等方式,涉足实业,构建“金融+实业”的“双轮驱动”业务体系。

6、业务布局
(1)财富管理:平台旗下子品牌“合星财富”及“合星卓越”,一直为客户提供全方位的财富保值、增值、资产传承、定制金融服务及个性化管家式服务,协助客户财富稳健增值。
(2)资产管理:以“为客户提供安全的金融产品、专业的金融服务”为己任,为中高净值客户以及机构投资人进行全周期的资产管理服务。“合星资产”秉持基础资产最优化、投资领域分散化的投资理念,致力于为客户提供最优质的最专业的服务。
(3)金融科技及普惠金融:秉持以互联网科技创新带动高效普惠投资的原则,倾力打造“合星普惠”和“理财屋”等平台,鼎力支持小微企业发展,为中国高成长人群提供方便快捷的综合金融服务,建立和积累个人信用,打造社会征信体系,助力诚信社会创建。
(4)多元化投资:通过发起设立债权、FOF基金、PE/VC、新三板基金、并购基金、ABS、REITs等,为企业降低资金成本,助力企业成长。

7、资产配置

致力于为中产阶层提供普惠金融服务;

为中高净值客户研发、甄选和配置多元化金融产品;

为超高净值客户进行家族财富管理和全球化资产配置。

8、产品布局

专注于为客户配置五大类理财产品:固定收益类产品、股权类产品、资本市场类产品、保险保障类产品和全球资产配置类服务。

9、经营策略

基于多平台策略,迅速并持续做大财富管理规模,引领行业发展;

基于较低资金成本,进一步提升公司风险抵御能力,实现值得托付;

基于强大资管能力,进一步优化公司盈利模式,实现可持续发展,从而成就一家大型综合性金控平台。

二、战略落地,多措并举齐发力

1、拥抱监管,合规经营

在前期行业快速发展的同时,许多行业问题开始涌现。因此,相关监管机构通过加大监管力度,比如2015年国家对互联网金融的加强监管,2016年对私募基金加强管理等,让非专业、不合规的企业逐渐被市场淘汰,真正做到信息、资金“去向透明化、平台标准化”。

在当前行业规范的特殊时期,合规发展已成行业共识。从创立之初,合星就坚持“诚信合规”的原则,视合规经营为企业生存发展的前提。合星通过紧紧抓住市场给予的巨大潜力、韧性和回旋余地,主动去调整和适应市场,从而把握自身发展的主动权。通过拥抱变革,转变观念,全力打造成为业内具有强大资产配置能力的专业化金融企业。

此外,合星的眼光着眼长远,“将致力于与诸多合规企业一起,鼎力支持金融信用信息基础设施建设,进一步扩大信用记录的覆盖面,进一步强化对守信者的激励作用和对失信者的约束作用,共同促进金融行业的长远发展。”

2、增值稳健,风控护航

一直以来,合星金控始终将保障投资者的利益作为其首要任务。秉承“独立、客观、公正、专业”的原则,选择“优质、可靠”的投资项目,为广大投资者甄选“安全、可靠、收益可观”的理财产品,最大程度维护投资者利益,为客户财富的稳健增值保驾护航。在平台的指导下,旗下各子品牌都拥有高标准的风控体系和高水准的风控团队,坚持“风控不向业务低头”的原则,切实可行地贯彻风控措施,以最大限度地保障投资者资金安全,将“风控”牢牢放在首位。

目前,合星金控财富端正在销售的私募基金产品均为符合证监会的合格私募基金管理机构,产品均在证监会备案并有券商银行托管,相关的有限合伙也进行托管备案。互金平台“理财屋”也同样符合监管要求,坚持平台不碰客户资金的底线;借款项目真实、信息披露齐备

3、体系运作,产品多元

2016年是合星在财富管理行业大变革背景下的转型之年。合星金控通过强势推动“资产端+财富端”一体化进程,回归到财富管理的本质,提升为客户进行资产管理的能力,为客户量身定制专业的理财计划,提供综合性的金融理财服务。

过去,平台财富业务的重点是以地产为基础资产的产品,相对单一。未来要想在行业内取得长足发展,就必须在风起云涌的资本市场为客户提供多元化的避险投资品种。合星金控最新的产品线上添加了“固定+浮动”和“纯浮动”收益产品,更好满足客户的需求,如PE、影视基金、FOF等项目。同时加强了海外资产配置的力度,在全球范围为客户寻找避险资产,近期上市的有世界排名领先的保诚、安盛并且费率优惠的海外保险产品。即将推出的Walton海外地产项目也为高端客户提供了美加等海外地产投资的绝佳机会。

目前合星金控产品合作机构有上海银行、广发银行、恒丰银行、中信证券、恒泰证券、爱建信托等,未来将会与更多的信托、基金子公司、券商进行合作,联合发行产品,树立合星自己的产品品牌。

4、“普惠”落地,扩充战略版图

今年年中,合星金控举行“合星普惠战略发布会”。此次,合星普惠紧握发展良机,进军普惠蓝海,最大程度的整合了互联网金融与普惠的各自优势,真正意义上落地了合星金控对于普惠业务的战略布局,成为合星体系的重要版图。

合星普惠:合星倾力,让金融回归普惠

自2015年6月成立至今,合星普惠专注于为中小微企业主、白领精英阶层和农村创业者等高成长人群提供综合金融服务,为他们的发展加油助力。同时,合星普惠始终坚持“以人为本”,坚守“合聚信用,惠泽万家”的核心理念,为中国高成长人群提供方便快捷的综合金融服务,建立和积累个人信用,打造社会征信体系,共同创建诚信社会。从而,通过把传统的零售业务进行互联网化,以更好地服务大众,让金融服务真正回归“普惠”。在合星普惠未来的构想中,还将持续完善其风控体系,提升其整体产品的设计能力,同时在发展过程中能够逐步依靠其自身的产品优势、风控模式和成本意识等,实现股东多元化,带来资本市场的更大估值。

5、业务协同,从“邦联制”走向“联邦制”

如何将各金融板块业务拧成一股绳,避免部门利益造成的内部松散、彼此割裂和各自为政,是几乎所有金控平台组建过程中的通病。为此,平台准备分阶段解决该问题。首先通过各种多样的内部联动,以加强平台各部门、母子公司以及子公司之间的业务联系,提高整合效率和金融牌照的利用效率。然后,待时机成熟后升级至综合金融服务,实现从“行政推动”到“内生机制”的转型,从而最终完成平台资源整合成一个有机整体的目标,真正实现“业务协同、财务协同、品牌协同和交叉销售”。

6、共创共享,科学治理

今年上半年,合星金控成立董事会和监事会,并成功举办数次董事会会议,就整个平台层面的具有战略性、全局性和前瞻性的重大事项进行商议,加强集体决策的科学性。同时,在管理机制层面,建立了内部的事业合伙人体系。不仅能够充分激发经营管理团队的主人翁意识、工作热情和创造精神,还能吸引并留住更多优秀人才,将其个人利益与公司利益紧密捆绑在一起,实现利益共享、风险共担,从而通过经营利润的增加为股东创造更大价值。

7、内外兼修,投融并进

专业是金融企业的立身之本。为此,合星金控近期正在筹备成立的内部研究院,既是引“智”,也是引“资”。所谓引“智”,是指通过与外部业务相关领域的专家接洽,提供源源不断的智力资源助力平台发展,同时也为投资决策委员会储备人选。这些专家往往有着深刻的行业理解、敏锐的市场眼光和与市场、国际接轨的新理念、新思路,对于企业的发展大有裨益。所谓引“资”,是指通过引入外部专家“智库”的同时,在接触中找到合作机会,通过对接外部项目资源,引进优质战略投资项目,从而强化“资产端”,以“投”带“融”,推动“资产端+财富端”一体化进程。此外,今年上半年还通过陆续加入“上海金融信息行业协会”、“上海浦东国际金融学会”等若干在业内具有影响力的权威专业学术机构,在主动加强自律、进一步提升专业力度的同时,也起到间接为平台的品牌增信背书的作用。

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